{"id":16390,"date":"2024-08-22T13:07:25","date_gmt":"2024-08-22T16:07:25","guid":{"rendered":"https:\/\/lametro989.com\/?p=16390"},"modified":"2024-08-22T13:07:25","modified_gmt":"2024-08-22T16:07:25","slug":"afip-pone-la-lupa-sobre-billeteras-digitales-investigara-las-transferencias-que-superen-este-monto-en-septiembre","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/lametro989.com\/?p=16390","title":{"rendered":"AFIP pone la lupa sobre billeteras digitales: investigar\u00e1 las transferencias que superen este monto en septiembre"},"content":{"rendered":"\n

La AFIP investiga a los usuarios de billeteras digitales que superen ciertos montos en saldos mensuales a partir de septiembre, como parte de una actualizaci\u00f3n de sus controles fiscales<\/p>\n\n\n\n

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La Administraci\u00f3n Federal de Ingresos P\u00fablicos (AFIP<\/strong>) investigar\u00e1 a los usuarios de\u00a0billeteras digitales<\/strong>\u00a0que realicen\u00a0transferencias<\/strong>, mantengan\u00a0saldos\u00a0<\/strong>o efect\u00faen\u00a0consumos\u00a0<\/strong>que superen ciertos montos establecidos por el organismo. Esta medida, que forma parte de una actualizaci\u00f3n de los reg\u00edmenes de informaci\u00f3n, tiene como objetivo mejorar el control sobre las operaciones realizadas en el sistema financiero y en las plataformas electr\u00f3nicas de pago, en un esfuerzo por mantener la trazabilidad de las transacciones y asegurar que se cumpla con las normativas fiscales vigentes. Seg\u00fan lo informado por AFIP, los usuarios de billeteras digitales que realicen\u00a0ingresos o egresos por encima de los $400.000\u00a0<\/strong>en septiembre podr\u00e1n ser notificados por el organismo. Este l\u00edmite es el resultado de una actualizaci\u00f3n reciente realizada por la administraci\u00f3n dirigida por Florencia Misrahi, la cual tambi\u00e9n estableci\u00f3 nuevos montos para los saldos mensuales. En este sentido, el tope para los\u00a0saldos mensuales no deber\u00e1 exceder los $700.000<\/strong>\u00a0si es que se aspira volar debajo del radar del organismo. Esta medida no solo afecta a quienes operan con\u00a0billeteras virtuales, sino tambi\u00e9n a los bancos y otras entidades financieras<\/strong>\u00a0que deber\u00e1n informar sobre los movimientos que superen los l\u00edmites mencionados. Estas acciones responden a una estrategia m\u00e1s amplia de la AFIP para mejorar los mecanismos de informaci\u00f3n, y se suman a una serie de medidas implementadas en los \u00faltimos a\u00f1os para fortalecer el control sobre las transacciones financieras en el pa\u00eds. La AFIP se encuentra en un proceso de simplificaci\u00f3n de sus mecanismos de control y verificaci\u00f3n. A trav\u00e9s de la actualizaci\u00f3n de la Resoluci\u00f3n General N\u00b0 4298, el organismo\u00a0ha elevado los importes<\/strong>\u00a0a partir de los cuales las entidades financieras y las plataformas de gesti\u00f3n electr\u00f3nica o digital deben informar todas las transacciones, saldos y consumos de las cuentas que gestionan. Esta medida se inscribe en una estrategia del Estado Nacional para modernizar la administraci\u00f3n p\u00fablica y hacerla m\u00e1s \u00e1gil y transparente. En este sentido, los montos m\u00ednimos que obligan a las entidades a informar a la AFIP sobre las acreditaciones, extracciones en efectivo y saldos mensuales de todas las cuentas, se incrementaron de $200.000 a $700.000. Adem\u00e1s, los consumos realizados con tarjetas de d\u00e9bito por el titular y sus adicionales deber\u00e1n ser informados cuando superen los $400.000, en comparaci\u00f3n con el l\u00edmite anterior de $120.000. Por otro lado, la Resoluci\u00f3n General N\u00b0 4614 tambi\u00e9n fue modificada. Esta resoluci\u00f3n establece el r\u00e9gimen de informaci\u00f3n para los sujetos que administran, gestionan, controlan o procesan movimientos de activos a trav\u00e9s de plataformas de gesti\u00f3n electr\u00f3nicas o digitales, incluidos los Proveedores de Servicios de Pago (PSP) que ofrecen cuentas de pago. En este caso, los montos m\u00ednimos a informar tambi\u00e9n fueron elevados<\/strong>: los ingresos o egresos totales deben superar los $400.000, mientras que los saldos mensuales deber\u00e1n superar los $700.000.<\/p>\n\n\n\n

\"LaLa medida no solo afecta a quienes operan con billeteras virtuales, sino tambi\u00e9n a los bancos y otras entidades financieras (Imagen Ilustrativa Infobae)<\/p>\n\n\n\n

Un aspecto importante de esta actualizaci\u00f3n es la incorporaci\u00f3n de una cl\u00e1usula de ajuste autom\u00e1tico cada seis meses<\/strong>, basada en las variaciones del \u00cdndice de Precios al Consumidor Nivel General (IPC) publicado por el Instituto Nacional de Estad\u00edstica y Censos (INDEC). Esta medida tiene como objetivo mantener actualizados los montos en l\u00ednea con la inflaci\u00f3n, permitiendo que los topes se ajusten de manera peri\u00f3dica y autom\u00e1tica en funci\u00f3n de las condiciones econ\u00f3micas del pa\u00eds.<\/p>\n\n\n\n

De esta manera, la AFIP busca evitar que los montos queden desactualizados frente a la realidad econ\u00f3mica, lo que podr\u00eda comprometer la efectividad de los controles. Este mecanismo de ajuste asegura que los l\u00edmites contin\u00faen siendo relevantes y que las entidades financieras y las plataformas electr\u00f3nicas puedan mantener una adecuada vigilancia sobre las transacciones que realizan sus clientes.<\/p>\n\n\n\n

Una de las principales razones detr\u00e1s de estas medidas es asegurar que el origen del dinero que circula a trav\u00e9s de las billeteras digitales y las cuentas bancarias sea l\u00edcito. En los casos en que se excedan los l\u00edmites establecidos, la AFIP investigar\u00e1 la situaci\u00f3n fiscal de los contribuyentes<\/strong>. El primer paso en este proceso ser\u00e1 verificar el origen de los fondos, para determinar si provienen de actividades legales o no.<\/p>\n\n\n\n

En caso de que se identifique alg\u00fan movimiento sospechoso, los clientes deber\u00e1n presentar la documentaci\u00f3n que respalde la legalidad de los fondos. Esta documentaci\u00f3n puede incluir recibos de sueldo, comprobantes de haberes jubilatorios, facturas emitidas en los \u00faltimos seis meses o certificados de ingresos firmados por contadores p\u00fablicos. La AFIP podr\u00e1 solicitar estos documentos a trav\u00e9s de diferentes medios, incluyendo el correo electr\u00f3nico o mediante la misma aplicaci\u00f3n de la billetera digital.<\/p>\n\n\n\n

Si el cliente no puede justificar el origen de los fondos, la AFIP podr\u00eda tomar medidas m\u00e1s severas<\/strong>. En algunos casos, el organismo podr\u00eda decidir cerrar la cuenta del usuario y generar un Reporte de Operaci\u00f3n Sospechosa (ROS), que se env\u00eda a las autoridades competentes para que investiguen posibles casos de lavado de dinero u otras actividades il\u00edcitas.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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