{"id":39594,"date":"2026-04-28T07:12:41","date_gmt":"2026-04-28T10:12:41","guid":{"rendered":"https:\/\/lametro989.com\/?p=39594"},"modified":"2026-04-28T07:12:41","modified_gmt":"2026-04-28T10:12:41","slug":"el-banco-central-aplico-una-multa-de-18-000-millones-a-una-financiera-vinculada-al-chiqui-tapia","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/lametro989.com\/?p=39594","title":{"rendered":"El Banco Central aplic\u00f3 una multa de $18.000 millones a una financiera vinculada al \u201cChiqui\u201d Tapia"},"content":{"rendered":"\n

La autoridad monetaria resolvi\u00f3 una sanci\u00f3n econ\u00f3mica y la inhabilitaci\u00f3n de ARS Cambios, una entidad cambiaria ligada a la causa que investiga la compra irregular de d\u00f3lares en 2023<\/p>\n\n\n\n

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El\u00a0Banco Central de la Rep\u00fablica Argentina (BCRA)<\/strong>\u00a0sancion\u00f3 a la casa de cambio\u00a0ARS Cambios SAS<\/strong>, del financista\u00a0Ariel Vallejo<\/strong><\/a>\u00a0con supuestos v\u00ednculos al titular de la AFA\u00a0Claudio \u201cChiqui\u201d Tapia<\/strong>, con una\u00a0multa de $18.098.701.115<\/strong>, y dispuso la revocaci\u00f3n de su autorizaci\u00f3n para operar, tras detectar graves irregularidades en su actividad cambiaria. La investigaci\u00f3n determin\u00f3 que, entre enero y diciembre de 2023, la firma realiz\u00f3 operaciones de compraventa de moneda extranjera con otras casas y agencias de cambio por m\u00e1s de\u00a025 millones de d\u00f3lares<\/strong>, sin que fuera posible verificar el destino genuino de esos fondos. El BCRA concluy\u00f3 que \u201cla totalidad de la moneda extranjera adquirida y revendida por la fiscalizada no tuvo por destino la venta genuina a clientes en el mercado libre de cambios oficial, sino que configur\u00f3 un \u2018pase de manos\u2019 de pesos y d\u00f3lares sin justificaci\u00f3n econ\u00f3mica aparente\u201d, en abuso de la habilitaci\u00f3n otorgada. De acuerdo a la resoluci\u00f3n de la entidad monetaria, al momento de las operatorias \u201cexist\u00eda una brecha promedio del 102%<\/strong>, por lo cual, se estima que el r\u00e9dito total obtenido por todos los participantes de esa maniobra habr\u00eda rondado los\u00a0USD 25.878.624<\/strong>\u2033. Seg\u00fan la investigaci\u00f3n oficial, el 99,1% de las ventas realizadas por ARS Cambios SAS se dirigi\u00f3 a otras casas y agencias de cambio \u2014entre ellas Cambio Posadas SA, Fenus SAS, Lagriet SRL, Dibehi SAS, Gestiones San Miguel SA, Areco Cambios SA, Dos Arroyos SA y Cambio Bacarat SA\u2014. A la vez, la inspecci\u00f3n arroj\u00f3 que la operatoria de estas entidades no cumpl\u00eda con la normativa vigente para su actividad, situaci\u00f3n que motiv\u00f3 la apertura de actuaciones administrativas y sumarios en su contra. \u201cLas caracter\u00edsticas de la operatoria descripta ponen en crisis la genuinidad de las operaciones realizadas y \u2018alertan sobre la implementaci\u00f3n de un mecanismo en apariencia regular pero que tendr\u00eda por finalidad adquirir moneda extranjera a valores oficiales para luego ser destinadas a abastecer el mercado paralelo\u2019, mecanismo en el que la entidad fiscalizada habr\u00eda sido utilizada como medio a los fines de su concreci\u00f3n\u201d, reza el documento oficial.<\/p>\n\n\n\n

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Adem\u00e1s,\u00a0ARS Cambios fue sancionada por incumplir el l\u00edmite mensual de ventas de moneda extranjera a otras entidades durante diciembre de 2023, enero y febrero de 2024,<\/strong>\u00a0superando el tope permitido por la normativa. Seg\u00fan la resoluci\u00f3n oficial, durante ese per\u00edodo la firma concret\u00f3 ventas en exceso por m\u00e1s de un mill\u00f3n de d\u00f3lares, en infracci\u00f3n al punto 1.5 del texto ordenado sobre Operadores de Cambio. El organismo remarc\u00f3 que estas conductas \u201cafectan la transparencia y confiabilidad del sistema cambiario, distorsionan la competencia leal entre los operadores y comprometen los objetivos de pol\u00edtica monetaria\u201d. La sanci\u00f3n tambi\u00e9n alcanza a las personas responsables de la firma: Graciela Beatriz Vallejo<\/strong> y su hijo Ariel Vallejo<\/strong>. La mujer, en su car\u00e1cter de administradora titular y \u00fanica accionista, recibi\u00f3 una multa de $7.228.280.446 e inhabilitaci\u00f3n por seis a\u00f1os<\/strong> para desempe\u00f1arse en entidades financieras. Su hijo, tambi\u00e9n administrador, fue sancionado con una multa de $5.429.610.334,50 e inhabilitaci\u00f3n por cinco a\u00f1os<\/strong>. La resoluci\u00f3n advierte que la conducta desplegada \u201cimplic\u00f3 un abuso de la autorizaci\u00f3n oportunamente conferida\u201d y que la sanci\u00f3n de inhabilitaci\u00f3n tiene \u201cefecto ejemplificador y preventivo\u201d para el sistema.<\/p>\n\n\n\n

El BCRA resalt\u00f3 que las infracciones detectadas son de gravedad \u201cmuy alta\u201d y \u201calta\u201d, y que la revocaci\u00f3n de la autorizaci\u00f3n para funcionar es la sanci\u00f3n m\u00e1s grave que puede aplicarse a una persona jur\u00eddica autorizada. Por \u00faltimo, el organismo inform\u00f3 que los sancionados pueden apelar la medida ante la C\u00e1mara Nacional de Apelaciones en lo Contencioso Administrativo Federal en un plazo de 30 d\u00edas h\u00e1biles desde la notificaci\u00f3n. Sur Finanzas y ARS Cambios comparten como v\u00ednculo principal la figura de Vallejo<\/strong>. El hombre se\u00f1alado como cercano a Tapia es identificado como titular o accionista de Sur Finanzas y, al mismo tiempo, fue directivo y accionista de ARS Cambios SAS, la casa de cambio recientemente sancionada por el Banco Central.\"ArielAriel Vallejo, uno de los titulares de ARS Cambios, junto a Claudio “Chiqui” Tapia.<\/p>\n\n\n\n

De hecho, la\u00a0Agencia de Recaudaci\u00f3n y Control Aduanero (ARCA)<\/strong><\/a>\u00a0realiz\u00f3 una denuncia penal contra Sur por presunta retenci\u00f3n indebida de aportes previsionales y de obra social descontados a empleados, que no habr\u00edan sido depositados en los organismos correspondientes. De acuerdo con la documentaci\u00f3n presentada ante la justicia, la compa\u00f1\u00eda habr\u00eda omitido transferir al fisco un total de $46.511.222,65 entre junio de 2024 y noviembre de 2025, alcanzando siete per\u00edodos fiscales. Esta denuncia se enmarca en una causa judicial m\u00e1s amplia sobre las operaciones financieras de la empresa, que se encuentra en la mira de la Justicia por la compra irregular de d\u00f3lares en el mercado cambiario entre 2022 y 2023<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

La m\u00e1s reciente decisi\u00f3n del Central se tom\u00f3 en el marco de un sumario financiero instruido a partir de las disposiciones de la Ley 18.924 y la Ley de Entidades Financieras. La Superintendencia de Entidades Financieras y Cambiarias concluy\u00f3 la investigaci\u00f3n y recomend\u00f3 al Directorio del BCRA la revocaci\u00f3n de la autorizaci\u00f3n de ARS Cambios SAS como entidad cambiaria, \u201cpor los fundamentos desarrollados en ese documento\u201d. El Directorio del Banco Central adopt\u00f3 la recomendaci\u00f3n y dispuso, seg\u00fan la resoluci\u00f3n oficial, \u201crevocar la autorizaci\u00f3n para funcionar de ARS Cambios SAS en los t\u00e9rminos del inciso 6 del art\u00edculo 41 de la Ley de Entidades Financieras\u201d. Adem\u00e1s, el BCRA resolvi\u00f3 \u201cformular oposici\u00f3n a la devoluci\u00f3n de la garant\u00eda de funcionamiento constituida por ARS Cambios SAS\u201d, en virtud de actuaciones administrativas a\u00fan en tr\u00e1mite en la entidad.<\/p>\n\n\n\n

La decisi\u00f3n implica que\u00a0ARS Cambios SAS debe \u201cabstenerse de ejercer la actividad cambiaria\u201d de manera inmediata<\/strong>. Si la sociedad decide continuar con otras actividades, deber\u00e1 modificar su denominaci\u00f3n social eliminando la palabra \u201cCambio\u201d y adecuar su objeto social, suprimiendo toda referencia a operaciones cambiarias. Estos cambios deber\u00e1n ser acreditados ante el Banco Central dentro de los 90 d\u00edas de notificada la resoluci\u00f3n. En caso contrario, la firma deber\u00e1 acreditar el inicio del tr\u00e1mite de disoluci\u00f3n de la sociedad ante los organismos correspondientes. El texto oficial advierte que \u201cla sanci\u00f3n impuesta \u00fanicamente podr\u00e1 ser apelada ante la C\u00e1mara Nacional de Apelaciones en lo Contencioso Administrativo Federal con efecto devolutivo, dentro de los 30 d\u00edas h\u00e1biles de notificada\u201d.<\/p>\n\n\n\n

El Directorio del BCRA fundament\u00f3 su competencia para adoptar esta medida en lo dispuesto por la Carta Org\u00e1nica de la entidad. Adem\u00e1s, tanto la Gerencia Principal de Asesor\u00eda Legal como la Subgerencia General de Cumplimiento y Control participaron en el proceso previo a la resoluci\u00f3n.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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